Professionelle Anlageberatung
Professionelle Anlageberatung – für die meisten unverzichtbar!
Dem Finanzberater steht der typische Verbraucher mit einem oftmals unzureichenden finanziellen Bildungsstand gegenüber, was ein produktives Miteinander auf einem hinreichend qualitativen Niveau erschwert. Der Nutzen und die langfristigen Auswirkungen einer finanziellen Entscheidung ist durch die meisten Verbraucher schwer zu erfassen oder gar zu bewerten. Mitunter herrscht der Wunsch vor, dem Berater die Entscheidung zu überlassen.
Durch diese einseitige Ausgangskonstellation sind Fehlleistungen eher die Regel als die Ausnahme und auch empirisch zu belegen. Zum Beispiel werden 50-80% aller Langfristanlagen mit Verlust vorzeitig abgebrochen. Die gesamten Vermögensschäden auf Grund mangelhafter Finanzberatung werden auf jährlich 20-30 Mrd. EUR geschätzt.
Dass Fehlberatung (anders als beim Autokauf o.ä.) lange Zeit oder gar nicht auffällt, ist eines der Hauptprobleme dieses Marktes. Verträge werden oftmals auf Vertrauensbasis gezeichnet oder weil man es schon „immer so macht“. Für die Immobilie zum Beispiel ist ein Bausparvertrag auf den ersten Blick noch immer ein Muss. Altersvorsorge wird zwingend mit Lebens- und Rentenversicherungen verbunden! Kunden kaufen viel zu oft Produkte, anstatt sich an Ihren Zielen zu orientieren und nach passenden Lösungen zu suchen!
Lesen Sie hierzu gerne auch
Kontakt
Unser Leitbild
Finanzdienstleistungen haben in unseren Augen keinen anderen Zweck, als
- Konsum und Zahlungsfähigkeit unser Mandanten dauerhaft sicher zu stellen,
- finanzielle Lebensrisiken abzusichern, sowie
- den finanziellen Zukunftsbedarf – nicht zuletzt im Alter – zu decken.
Pragmatisch leiten wir dabei Handlungsempfehlungen aus der Praxis für die Praxis ab. Wir möchten, dass Sie verstehen, was Sie kaufen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind der fest verankerte Anspruch unserer täglichen Arbeit.
Leider wissen wir dabei nicht, wie Sie kurzfristig zu Vermögen kommen. Wir wissen jedoch, wie ein solches langfristig, solide und zuverlässig aufgebaut, gesichert und vermehrt wird!
Warum sind Sie bei uns richtig?
Seit 1989 bieten wir Anlageberatung für unsere Kunden beim Vermögensaufbau, der Geldanlage und der Verrentung ihres Kapitals mit Investmentfonds. Auch den Vorsorgebereich – betrieblich wie privat – umfasst unsere Beratungsleistung. Wir arbeiten mit 9 Depotbanken und mehr als 150 Fondsgesellschaften zusammen. Unser Angebot umfasst über 18.000 zum Vertrieb in Deutschland zugelassene Investmentfonds und ETF’s. Wir verfügen über ein exzellentes Netzwerk zu nahen Themen unserer Dienstleistung.
Denken Sie Geldanlage neu mit uns. Optimieren Sie Ihre Rendite, senken Sie Ihre Kosten und erhöhen Sie die Sicherheit Ihrer Anlagen – gemeinsam mit uns als kompetentem Berater für Ihr Vermögen!
Wie sieht die Anlageberatung bei uns aus?
Im Erstgespräch geht es uns darum, den Bedarf des Kunden erst einmal zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass wir einige Informationen von Ihnen benötigen. Zudem ist es für uns wichtig, Sie persönlich kennen zu lernen. Schließlich geht es um Sie und nicht um Frau/Herr Mustermann. Ohne dieses Wissen wäre eine vernünftige Beratung nicht möglich. Je besser Sie sich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereiten, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Sie ablaufen. Folgende Checkliste liefert Ihnen Orientierung. Bringen Sie die Liste und darauf benannte Unterlagen zu unserem vereinbarten Termin mit. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß mindestens eine Stunde.
Stehen Ihre finanziellen Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form einer Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen.- Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
- Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
- Ist genügend Liquidität vorhanden?
- In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung